提供銀行帳戶、密碼給他人，當心成為詐騙集團的共犯

近幾年來詐騙集團的手法千變萬化，常有民眾信以為真，因而受騙上當，無端損失大筆存款。

其中，詐騙集團慣用手法有以下幾種：

一、投資虛擬貨幣篇

詐騙集團會透過網路交友，取得民眾信任後，假借可提供民眾賺取優渥報酬的機會，誘騙民眾將自身錢財轉入不知名網站或平台進行投資買賣，民眾即使獲利，亦無法取回資金。

二、協助完成虛擬貨幣交易篇

另外如民眾並無多餘資金可投資，詐騙集團則可能會轉而向民眾表示，無需資金也能賺錢的管道，聲稱虛擬貨幣交易在台灣非常普遍、盛行，但其身在國外，在台灣並無帳戶可用，需要民眾提供銀行帳戶供客戶匯款，再由民眾將款項領出並交給不知名的幣商，以進行虛擬貨幣的買賣，而民眾可於每筆交易中取得一定之報酬。然而，實際上所匯入的資金都是詐騙集團向其他被害人詐騙取得之金錢，藉由民眾的帳戶作為躲避查緝的工具。

三、申辦貸款篇

詐騙集團也會利用民眾急需用貸款的狀態，假借可協助申辦貸款，要求民眾提供個人資料、銀行帳戶等，嗣後再以各種理由，如要求提供網銀密碼，以方便其美化帳戶金流，有利於提升貸款成數，騙取民眾帳號密碼，或要求民眾將款項匯至其指定之帳戶內。

四、尋找工作篇

詐騙集團也會利用急需找工作的民眾，假意可以提供工作，實際上所提供的工作卻是充當車手，要求民眾提供銀行帳號、密碼等，或協助其提領贓款。

五、結論

(一)符合上開一、的情形，則只是單純受害者，但詐騙集團通常將基地設在國外，司法機關追查不易，即使起訴也難以追回款項。

(二)至於二、三、四、的情形，如有提供銀行帳戶、密碼予詐騙集團，可能涉及幫助詐欺罪(刑法第339條第1項、刑法第30條第1項)、幫助洗錢罪(洗錢防制法第14條第1項、刑法第30條第1項)。如有協助詐騙集團提領款項或收取報酬，更可能被起訴為詐欺罪或一般洗錢罪之共同正犯(刑法第339條第1項、洗錢防制法第14條第1項、刑法第28條)。

(三)因此，民眾對於自身帳戶的出借行為，應更加謹慎小心，避免觸法。

如不慎涉犯上開罪名，建議委請律師，商討訴訟策略及出庭應訊。有任何詐欺、人頭帳戶或其他相關法律問題想詢問，可以直接向江律師聯絡，LINE ID：hejia_law（請記得輸入下底線），手機：0968-909-732， 室內電話：03-273-7500，事務所地址：桃園市桃園區藝文一街86之1號14樓(昭揚乾坤大樓)。